这是一起典型的以“扶贫资金”为幌子的网络洗钱诈骗案件。

事件经过

2025年3月11日，北京房山警方接到群众举报，称在长阳镇中央城小区某单元房内有多人聚集，疑似从事违法活动。民警赶到现场后，发现30余名老人在一名男子刘某的指导下操作手机。经查，刘某通过网络发布“免费领取279万元扶贫资金”的虚假信息，以包食宿、日结40元生活费为诱饵吸引老人“听课”。老人在刘某诱导下，用陌生链接下载“乡村振兴”诈骗APP，并提供身份信息和银行卡开户信息，这些信息被用于注册电子银行卡，进而用于非法资金“洗钱”。

警方调查及处理结果

目前，嫌疑人刘某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被房山公安分局刑事拘留。涉案的80余名老人虽被蒙蔽，但客观上成为了洗钱环节的一部分，其银行卡被冻结，征信记录也可能受到影响。

律师建议老人自证清白的方式

根据律师陈平凡的法律解读，老人可以通过以下方式自证清白：

1.提供客观证据证明不知情：

行程与通讯记录：证明在洗钱活动发生时，老人未与犯罪分子接触或参与相关操作。

账户流水与交易记录：若老人账户仅被临时借用，且无频繁、异常的大额资金往来，可佐证其未主动参与洗钱。

证人证言：亲属、邻居等可证明老人日常行为正常，无参与非法活动的迹象。

2.  配合司法机关调查：

如实陈述事实：向警方或检察机关详细说明被蒙蔽的过程，包括如何认识犯罪分子、被诱导的具体方式等。

提供线索协助侦查：若老人掌握犯罪分子的其他信息（如联系方式、藏匿地点），应及时提供，以证明其无共谋故意。

3.申请法律援助或律师辩护：

发表专业法律意见：律师可帮助老人梳理证据链条，制定辩护策略，并向司法机关提交无罪或罪轻的辩护意见。

申请证人出庭：若关键证人（如介绍老人参与活动的中间人）能够出庭作证，证明老人确被蒙蔽，则对老人有利。

警方提醒

此类诈骗案件中，诈骗分子通常会利用伪造的“扶贫文件”、虚假APP等手段，诱导受害者提供个人信息和银行卡信息，进而实施洗钱行为。警方提醒市民要保管好自己的银行卡、微信、支付宝等网银账户，避免成为犯罪分子的洗钱工具。