“万万没想到！”郑州一女商户售出66吨钢材，顺利收到20万定金及尾款后，次日账户竟遭冻结！警方调查发现，原来对方使用的是诈骗资金，并依法冻结账户。女子委屈辩解，自己只是正常收款！但工作人员却称：“对你们是货款，对我们是被骗的钱！”女子顿感绝望，货钱两空。 “我只是个卖钢材的，对方付钱我发货，我哪能知道他的钱干不干净！”杨玉华面对被冻结的银行账户，声音里满是无奈与委屈。她怎么也没想到，这笔看似正常的66吨钢材大单交易，竟让她径直陷入了一场，突如其来的法律旋涡…… 据《都市报道》9月8日发布的视频中我们了解到，八月底杨玉华接到一个，来自深圳的陌生来电。对方直截了当表示，自己第一批需要采购66吨盘螺到河南商丘，并且可以直接付定金。 眼见大单在眼前，虽然对通话地点不同有些起疑，但看着在挂断电话没多久，就直接打入自己账户中的20万定金，杨玉华本着上门生意，不要白不要，况且20万到手不怕他们跑的原则，杨玉华还是按约定发了货。 当最后一车钢材在商丘工地完成卸货，剩余的货款也如期到账。令杨玉华浑身发凉的事情发生了，因为就在次日，她准备购物时，却发现自己的银行账户显示“冻结”状态。找客服查询，得到的回复令人窒息： “我们只是执行冻结指令，具体情况需要您联系警方。”于是接下来的几天，她陷入了无尽的奔波。而那个爽快的“大客户”，在最初还承诺核实情况后，就彻底失联。 当她终于接通山西警方电话时，对方的解释让她如坠冰窟。“你知道这笔钱是怎么来的吗？这是一个电信诈骗案件的赃款！”警官的语气严厉而冰冷。她握紧发白的指尖，试图解释自己只是个普通商户，对方付钱她发货，根本无法辨别资金来源。 更让她绝望的是，郑州警方的回应同样无奈。专业人士指出，这是一种新型“洗钱”手法：诈骗团伙用赃款购买实物商品再转手变现，最终让无辜商户承担损失。在整理交易凭证时，她发现这个“客户”留下的全是虚假信息，而所谓的深圳公司根本不存在。 目前杨玉华正在求助本地警方，与送货地警方进一步调查操作。 在此小编建议，面对突如其来的困境，商户们需要提高警惕。 首先务必核实大额订单客户的真实身份，通过工商系统查询企业资质。并坚持使用对公账户结算，避免接收来自个人账户的大额转账。 除此之外，一定要留意异常交易特征，如对方对价格不敏感、催促发货等情况。并且在货款到账后不要急于发货，确认资金完全结清后再安排物流。并保留完整的交易证据，包括合同、物流单、沟通记录等。 对于此案我们只能说，当今诈骗手段层出不穷，商户们在喜迎“大订单”时更需擦亮双眼。法律的天平既要保护受害人，也应当呵护诚信经营者的合法权益。希望此案能推动相关制度的完善，在打击犯罪的同时，也为善意经营者提供更多保障。 对此您怎么看？欢迎大家到下方评论区留言共同讨论。 反诈骗，懂防范交易商人最看重的是什么?科普 信息来源：都市报道 2025.9.8 文|沐琨 编辑|南风意史
