转自：公安部刑侦局
诱骗线下支付现金
一笔笔大额现金被取出，一次次外出神秘交易，被害人的一系列行为，真让人捏着一把汗。通过冒充军人、提供所谓投资内幕消息，再诱导被害人通过线下支付现金方式，这样的案情也出现在甘肃和政县。
近日，家住甘肃和政县的刘女士向警方报案称，自己好像遭遇到了诈骗。据刘女士讲述，她平时喜欢在网络平台上发布自己的健身视频，10月初，一名叫作“林哲”的网友关注了她，频繁地给她点赞。为了进一步取得刘女士的信任，对方还声称自己是一名现役军官，并发来了证明材料。
被害人刘女士：后面他发了军官证，上面说他在中卫还是哪里，是信息科科长。他的身份证也发了，他是重庆人。
在几天的时间里，“林哲”不停对刘女士嘘寒问暖，言辞也越来越暧昧。在甜言蜜语的攻势下，刘女士逐渐放下了戒备心理。取得刘女士的初步信任后，“林哲”表示，自己有“部队内部的投资理财渠道”，可以通过技术手段掌握期货的涨跌情况。
他以“部队有保密规定”为由，让刘女士帮他在一个所谓的期货交易网站上，用他自己的账号进行交易。短短几天时间，刘女士就发现，“林哲”的账户收益越来越多。
随后，“林哲”又怂恿刘女士跟他一起投资。但刘女士在注册账号时却被所谓的“客服”告知，如果用网上银行进行投资，因排队审核人数太多，要十几天才能成功。而如果使用线下现金交易，当天就可以完成。在高额回报的诱惑下，10月23日，刘女士把第一笔10万元现金交给了“林哲”派来取钱的联络人手中，而且对方现场就让她看到手机里显示开户成功。
被害人刘女士：第一天10万元赚4000多元，账户上钱就增加着。
在赚钱后，刘女士尝试着进行了提现，顺利提取出了888元现金，这让刘女士对“林哲”的话更加深信不疑。两天后，她把第二笔现金10万元线下交给了另外一名联络人。而在她再次尝试从账户上提现时却发现，钱已经提不出来了，再给“林哲”发消息，却发现已被拉黑。此时，她才意识到自己可能遭遇了诈骗，向警方报了案。
临夏州和政县公安局刑警大队反诈中队副中队长胡文一凡：通过交易时间和交易地点，我们确定了一个嫌疑人，但是这个嫌疑人有一定的反侦查意识，全程不是戴口罩就是戴帽子，不断地在躲避摄像头。
就在调查即将陷入僵局的时候，警方锁定了一名车手上车的瞬间，但由于距离太远，车牌号非常模糊。为了进一步查证车辆信息，警方又通过大量摸排，从正好从那里经过的出租车行车记录仪上获得了清晰的车牌号码，终于锁定了这名车手的真实身份，成功将其抓获，并在他的车上发现了20万元现金。经过审讯，嫌疑人如实供述了受他人指使到和政县取现10万元的犯罪事实。但他也表示，自己只是按照上线要求负责取现，然后送到指定位置，对于上线具体是谁并不知情。
临夏州和政县公安局刑警大队反诈中队副中队长胡文一凡：发现上线所使用的QQ出现在了河南的周口市。
11月4日，专案组民警在河南省周口市的一个出租房内成功抓获了指挥车手取现的嫌疑人位某某，并现场查获非法取现的资金30万元。经过进一步审讯，警方发现，这个犯罪团伙分工明确，诈骗话术操盘手，负责冒充军人诱骗被害人；资金调度团伙，负责指挥取现任务；专职取款车手，负责跨省收取现金；协助人员，负责提供交通支持等辅助工作。形成了分工明确、流转迅速的犯罪链条。目前，涉案的2名指挥取现人员和1名车队负责人已被依法刑事拘留，7名违法行为人被依法行政处罚。由于顶层的诈骗话术操盘手身处境外，案件仍在进一步深挖彻查中。
临夏州和政县公安局刑警大队反诈中队副中队长胡文一凡：现役军人绝不会以“内部投资”“保密运营”等名义诱导群众转账或线下交付现金，凡是自称“特殊身份”、承诺“高收益低风险”的网络投资，凡是要求脱离正规平台、规避监管交易的，均为诈骗陷阱。
骗子为何总冒充军人
如何识破套路
记者从国家反诈中心了解到，冒充军人的投资类骗局中，女性被害人约占七成。那么，为什么在实施电诈类骗局里，冒充现役军人身份的案件会比较多呢？
国家反诈中心民警李振恺：因为军人自带有权威性，自带正气，自带正义感，就很让老百姓相信。军人如果穿着制服出现在我面前，从心理上我就100%的已经非常信任他了，所以这是冒充军人的一个特点。第二个就是军人的很多东西都自带保密特征，比如说他有一些投资理财的项目是保密的，内部渠道是保密的，这很正常，部队里面确实是有很多东西是保密的，所以当受害人知道这些东西不能跟外面说的时候，受害人也会愿意去相信他这个说辞，然后不去跟外面人讲，所以这也让他们的诈骗呈现了更多的隐蔽性。
同时，诈骗分子的作案套路清晰，先精心打造军人人设，再根据被害人需求量身定制诈骗剧本。
国家反诈中心民警李振恺：如果你是一个中年的女性或者有情感需求的女性，他会打造一个深情的人设跟你谈恋爱。建立信任之后，跟你借钱，或者给你一个投资理财的项目，让你投钱，这两种是针对女性的。
还有一类针对男性，比如他会说我是军队里的一个高级军官，有所谓的内部的一些工程和项目，需要一些别的军人以外的部门或者单位来投钱，给你一个类似投资赚钱的非常好的机会。作为一个想要赚钱想要增收的小企业或者个人，很可能就会上当，把钱投到这个项目或者工程里去，其实都是假的。
国家反诈中心民警提醒，若听到“部队编制”“军需采购”“保证金”“内部指标”“保密协议”“线下现金交付”等关键词，务必提高警惕。正规部队有严格纪律，绝不会向个人收取费用或进行私人对接。
国家反诈中心民警李振恺：第一个，凡是自称军人，让你交所谓的保证金手续费，或者走内部流程保密渠道的都是骗子。因为正规的部队都有严格的纪律，绝不会向个人收取任何的费用，也不会和你私人进行对接。第二个，如果说你想要核实对方身份，可以找当地的武装部、退役军人的事务局去核实身份。