10万坚果大单竟是“洗钱陷阱”！重庆商家货钱两空，银行卡冻结喊冤：我怎么辨钱干净？ 网上突降10万坚果大单，收款发货一气呵成，重庆唐女士刚为生意狂喜，银行卡就被警方冻结——99000元货款竟是涉诈赃款！货被货拉拉拉走无踪，账户资金无法动用，她崩溃发问：“我按规矩做生意，怎么知道钱干不干净？货没了钱没了，我冤不冤？” 这场“天降横祸”藏着骗子精心设计的套路。陌生客户“淡泊明志”先要样品、爽快下单，付款后直接叫货拉拉取货，全程不签合同、不透露真实信息。等唐女士核对车牌、拍照发货后，才发现自己成了诈骗分子的“洗钱工具”：客户让真正的诈骗受害者直接转款到她账户，用合法货物交易掩盖赃款转移，货拉拉卸货在路边后，货物去向彻底成谜，线索中断。 更让商户们揪心的是，唐女士并非个例，当地已有七八家商户遭遇类似骗局，涉案资金近百万元。从法律角度看，唐女士是否担责关键在“明知或应当知道”资金涉诈，若交易价格合理、无异常疑点，通常无需负刑责，但损失需向骗子追偿，能否追回全看案件侦破进度。可对普通商家而言，核实陌生客户资金来源本就困难，突如其来的账户冻结，还是让正常经营陷入绝境。 警方提醒，这类新型诈骗专盯中小商户，利用大额订单诱惑降低警惕。商家需牢记：大额交易务必签书面合同，核实对方营业执照等身份信息，优先走对公账户转账；遇到出价异常、要求紧急发货且拒绝提供详细信息的客户，一定要多留个心眼。若不幸遭遇账户冻结，可先到银行查询冻结机关信息，提交生意合同、物流单等资金合法来源证明，对接反诈中心申请解冻。 一边是打击诈骗的必要执法，一边是无辜商家的生计损失，如何平衡两者权益？你觉得商家该如何防范此类“洗钱陷阱”？欢迎留言分享看法！洗钱案骗局 卖货骗局 购物卡洗钱
