陆某套现几百万，结果惨了......

办一批POS机专门给他人养卡、套现，收取手续费，看似是个高回报的生意，但却存在巨大的法律风险，搞不好就会身陷牢狱之灾。

上个月的20日，平川区人民法院审结了一起非法经营罪案件，被告人陆某因通过POS机虚构交易为他人信用卡套现、代还牟利，被依法惩处。

公诉机关指控，从2018年至2024年期间，被告人陆某利用个体户营业执照及个人名义，通过POS代理办理多了十几台POS机，然后在自己店铺里以虚假交易的方式为他人提供信用卡套现、代还的服务，从中赚取手续费。

前后累计有10多个人找陆某刷卡套现、代还。

因为代还的人越来越多，陆某个人资金不足，就向客户有偿借款，每1万元是有一天，就给对方10元的利息，折算成年利率超过36%！

借贷利率过高，又没有更高的后入来源，等到2023年底时，陆某就入不敷出，资金链断裂导致无法偿还借款，2024年被债权人起诉。

同年12月，陆某主动向公安机关自首，如实供述犯罪事实。经查询，陆某近6年间其POS机套现金额高达480多万元，按1%~2%的比例收取套现手续费。

法院审理

1、陆某未经许可，使用POS机套现牟利属于非法经营犯罪活动；

2、陆某又自首、认罪认罚情节，可依法减轻处罚；

3、综上，判处陆某有期徒刑2年8个月，缓刑3年，处罚金2万，为退缴的1     万元违法所得继续追缴，上缴国库。

专家提醒

办理POS机然后为他人套现、养卡的职业并不新鲜，至少20年前就有了。只不过现在相关部门对于这种行为打击力度非常大，搞不好就要坐牢罚款，赚取的收益算非法所得，也得全部上缴。

现在还做这种生意，收益非常低，但风险却非常高，非常不划算！

算一下账就知道了，首先刷卡费率是0.6%，收1%的手续费，也才赚0.4%。如果收高了，别人不一定愿意。况且要自己垫付资金，一旦对方的卡被降额或封卡，自己的本金都要损失了。

所以，现在就不要再做这种非法经营的歪门生意了。